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金证股份2021年年度董事会运营评述

  2021年是金证股份五年展开规划的局面之年,也是公司革新求新、锐意进取的一年。公司在新一届董事会的带领下,有序推进各项运营活动展开,完结全体运营成绩稳步添加。陈述期内,公司根据《金证根本法》和《2021-2025五年展开规划》的战略方向,进一步清楚未来五年展开规划的施行路线图,明晰大证券、大资管、大银行、大数字、立异类五大事务板块的展开方针。全体运营思路、战略方面,在传统商场补齐产品线,稳固和前进商场份额,确保存量事务稳步添加;在立异范畴重视立异科技研讨与使用,以技能立异前进传统事务产品自身的附加值;根据科技立异不断探究新商业模式,从Fintech1.0向Fintech2.0、Fintech3.0转型,一起从中后台系统向前端商场演进,寻觅第二添加曲线。其间,证券IT事务进一步优化根据云原生、分布式的全新产品线及解决方案,打造精品产品,前进服务质量,稳固商场份额,确保存量事务稳步添加;资管IT方面,要害针对银行理财子项目进行打破,经过树立多家国有大行标杆项目打磨有竞赛力的产品;银行IT范畴,聚集产品优势,前进营销才干,下降人均运营本钱,运营成效显着改进。公司服务的方针客户首要为金融职业的各类金融安排,客户所在的职业状况将直接影响公司的事务运营活动。2021年10月,证监会发布了《证券期货业科技展开“十四五”规划》。《规划》共有七个部分,包含布景与含义、职业科技展开现状与趋势、指导思想和规划准则、“十四五”时期证券期货业科技展开方针、数字化转型的根本思路、“十四五”时期的要害建造使命,以及确保办法。其首要内容包含:一个底线,即一直据守“不发生系统性金融危险”这一底线;两大主题,即紧扣“推进职业数字化转型展开”与“数据让监管愈加才智”两大主题,着重数字化转型、数据监管;三大系统,即健全“科技办理系统”、“数据办理系统”、“标准化作业系统”,将科技办理、数据办理、标准化作为手法;四项准则,即“稳字当头、稳中求进”“立异驱动、科技引领”“统筹和谐、敞开共赢”“自主可控、安全高效”,其间“稳”是紧跟中心布置,科技立异跟随这以后,全面提速,推行沙盒试点,信创与安满是未来重要支撑;五项才干,即前进“职业科技立异才干”“数字化监管才干”“根底设施的支撑支撑才干”“数据安全办理才干”“网络安全防护才干”,科技立异、数字监管、根底设施、数据安全、网络安满是监管重视要害;六大方针,即“职业金融科技立异行稳致远”“行政监管自律监管和谐联动”“科技和数据办理系统机制健全完善”“职业公共服务根底设施到达世界抢先水平”“网络安全防护才干全面加强”“职业标准化建造深化施行”。软件业归于国家大力鼓舞展开的战略性、根底性和先导性支柱工业,软件产品和服务的广泛使用为证券、基金、银行、信任、期货等金融安排事务的展开供应根底性确保,对前进金融信息化建造水平、防控金融危险等具有重要含义。2021年11月,工信部印发《“十四五”软件和信息技能服务业展开规划》,指出展开软件和信息技能服务业,关于加速建造现代工业系统具有重要含义。软件职业信创加速推进。在信创工业展开壮大的进程中,金融安排在国产暗码加密改造与替换、软件移植及国产化适配等信创方面的适应性改造需求也在不断上升。2021年是我国数字化转型要害的一年,李克强总理在政府作业陈述中说到“加速数字化展开,协同推进数字工业化和工业数字化转型,建造数字我国。公司作为金融科技全范畴服务商,为证券、基金、银行、期货、信任、买卖所、监管安排等职业客户供应全技能栈、全产品线解决方案,一起与政府机关、互联网公司协作展开包含才智城市在内的数字经济事务。公司主业聚集“金融科技+数字经济”两大赛道,深度构建大证券、大资管、大银行、大数字和立异类五大事务板块,面向金融系统及相关范畴供应具有自主常识产权的使用软件产品及信息技能服务,是我国证券监督办理委员会存案的信息技能系统服务安排。公司总部坐落我国深圳,在北京、上海、南京、成都、杭州等首要城市设有子公司。公司经过自动招标、参加竞价的招招标方法,以及客户询价、公司报价的商务谈判方法获取事务,将公司相关产品和服务直接销售给方针客户并施行交给,一起向客户供应运营、数据、咨询及个性化定制服务。在2020年根底上,2021年公司拟定《〈金证根本法〉施行细则(一)》《金证股份事务单元战略定位及安排形状》《金证股份五年展开规划细则》,进一步明晰公司在金融科技和数字经济范畴的根本运营战略,明晰将资管产品和证券产品两条产品线定位为公司柱石事务,加大对双柱石事务的资源投入。一起,进一步细化公司未来五年在技能与产品、商场营销、安排形状、人才战略和出资并购等要害环节的办理方针和配套准则,以支撑公司总体规划方针的到达,为公司持续健康展开奠定坚实根底。在战略协作、客户拓宽、产品使用范畴扩宽等要素的带动下,公司安排服务、RPA、交融通讯、人工智能、区块链等多项立异事务进入快速展开阶段,在产品落地、场景使用和商场推行等方面均已获得必定的效果,然后翻开更宽广的商场空间。2021年公司立异事务收入9.11亿元,同比添加47.95%。安排服务事务方面,已树立安排服务、做市、日内买卖等系统,完结B、C端客户双掩盖。2021年团队和产品均完结晋级。RPA事务方面,子公司金智维凭仗产品竞赛力,在金融职业坚持抢先的根底上,2021年活跃拓宽金融职业之外其他范畴客户,其间在政务范畴成为数字广东战略协作伙伴,完结多个政府项目落地,并在零售、电商、制作、动力等职业均完结不同程度的打破。公司根据低延时通讯技能,自主研制HARE高速音讯总线,打造高功能分布式中间件渠道。根据高功能核算,证券极速买卖单笔穿透时延到达2微秒,经过FPGA硬件加速可到达纳秒级,单账户并发功能大于8万笔/秒。极速买卖系统实盘托付超750万笔/日,单节点支撑日托付超100万笔,超10,000个用户一起在线。公司面向云架构自主研制KOCA开发测验运营办理渠道,打造敞开云原生技能中台,并推进内外部使用。现在资管IT和证券IT大部分新增产品均选用KOCA渠道研制,其他产品正逐渐往KOCA渠道搬迁。除金融科技范畴之外,公司在才智城市范畴的软件产品亦均选用KOCA渠道研制。一起,公司活跃促进对外输出,2021年KOCA渠道完结向5家客户的对外输出,获得职业认可。中心产品方面,FS2.0根据金证KOCA云原生技能渠道开发,选用分布式、微服务理念规划,职业创始提出“交融”技能架构,引进高功能分布式批处理核算架构及大数据技能,并完结出产使用,现已在安信证券全面投产,买卖、结算等中心子系统已在东方财富300059)证券、中泰证券600918)等多家券商上线。公司在持续投入完善新一代FS2.0渠道研制的一起,已发动风控产品、做市+产品等多条新产品线、赶紧产品信创及国产化适配公司紧跟国家信创方针要求,活跃参加信创安排和生态联盟,并在公司内部树立信创专项小组,赶紧推进产品信创及国产化适配。在帮忙券商信创推进方面,公司以联合体申报方法,现在已与国信证券、中信建投601066)证券等多家券商进行联合体信创申报,2021年完结2家券商信创申报项目上线。在公司新一代证券归纳事务渠道FS2.0产品群中,一致认证系统、资金办理系统、报盘系统已完结国产化适配。公司经过全资子公司金证出资与君盛出资办理有限公司协作树立数字经济工业基金。该基金以“企业数字化”为中心出资主题,环绕企业数字化的根底设施和使用场景进行布局,要害投向金融科技以及与金融相关的信息技能、企业服务等范畴的立异型高生长企业,拓宽金证的立异产品布局。2021年,公司顺利完结A股定向增发,非公开发行股票8,114.57万股,算计征集资金总额10.01亿元,使得公司施行新展开战略有了资金确保。发行方针包含多家头部券商、公募安排、私募基金、信任安排和国内外闻名出资安排,其间广东省属要害出资控股渠道恒健控股的全资子公司——广东恒阔出资控股有限公司为最大出资者,持股1.84%。公司在所在职业中具有“科技研制+事务认知”两层中心优势,一起公司具有深沉的职业、客户资源和经历堆集,且产品线布局完全,标杆事例充沛,得到职业和社会的广泛认可。公司可以为证券、大资管职业客户供应全流程、前中后台兼备的全体解决方案,并供应售前、售中、售后全流程跟进服务。公司的买卖结算系统、出资办理系统、TA系统、投决系统等中心软件产品在职业界广泛使用,客户根底深沉。公司享有1,100余项已登记软件著作权,合计获得130余项国家级、省部级、市区级荣誉证书。公司研制人员占公司总人数份额超越60%,2021年全年研制投入5.93亿元,2019年-2021年累计研制投入18.68亿元。公司是职业界首家经过CMMI5最高级别认证的企业,2021年再度经过CMMIV2.0五级评价,在进程安排才干、软件研制才干、质量办理才干等方面坚持在较高水平。公司先后获得国家规划布局内要害软件企业、国家火炬方案软件工业基地主干企业、我国软件自主品牌20强等荣誉称号。公司构建起完好的根底技能渠道生态链,在技能产品成熟度、高功能、高牢靠和高可用方面均到达国内抢先水平,金证敞开云原生技能渠道(KOCA)成为公司得以确保科技先进性的一致技能中台;关于前沿技能,公司具有包含主攻安排服务、金融AI、RPA等方向的多家参控股子公司,担任前沿技能在公司的转化与落地,推进技能立异和事务立异的双向赋能。公司所在职业归于常识性劳动密集型职业,具有金融和科技两层认知的人才队伍是中心竞赛力之一。公司具有很多职业资深、经历丰厚的专家人才,其间不乏从业十年以上甚至二十余年的技能、产品专家,且中心技能团队安稳。金融科技职业具有较高的进入壁垒。金融安排寻求安稳、安全和长期优质的服务,因而对供货商的技能实力、标杆事例要求极高,需长期的触摸、协作与挑选,才干树立互信根底。也正根据此职业特性,金融客户对供货商及其技能产品存在很高的依存度和客户黏性。公司服务于金融职业近30年,对商场认知全面,对事务了解深化,而且标杆事例很多,客户根底结实,堆集了能满意客户杂乱需求的微弱归纳实力;具有杰出的品牌名誉、广泛的商场认可,以及较高的商场占有率,可以有用触达客户,获得职业界更多的事务协作时机。公司树立长效鼓舞机制,面向公司中心主干人员施行一系列股权鼓舞行动,包含但不限于限制性股票、股票期权鼓舞方案等,以充沛调动中心人才的活跃性,有用地将股东利益、公司利益和中心团队的利益结合在一起。一起,公司为中心技能团队供应立异创业时机和作业展开渠道。2021年是金证股份五年展开规划的局面之年,公司在新冠疫情重复和经济稳中求进的局势下,坚持以客户为中心,有序推进各项运营活动展开,不断增强公司中心竞赛力,完结运营成绩稳步添加。陈述期内,公司完结运营收入664,562.86万元,比上年同期添加17.76%;归归于上市公司股东的净利润24,935.99万元,同比下降29.89%;归归于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润19,332.11万元,同比添加26.51%。本陈述期末,公司总资产658,482.13万元,同比上年度末添加28.29%,归归于上市公司股东的净资产353,261.20万元,同比上年度末添加54.43%。在职业数字化转型晋级、多重方针开释工业利好的商场环境下,公司紧抓展开机会,持续加强技能产品研制,2021年各项中心事务展开杰出,要害产品和项目获得展开。公司金融职业事务包含证券生意软件(证券IT)、资管安排软件(资管IT)、银行安排软件(银行IT)、归纳金融软件及定制化服务事务。陈述期内,金融职业事务完结运营收入21.68亿元,同比添加25.00%,首要源于在多重方针开释工业利好的商场环境下,公司紧抓职业展开机会,加大研制投入,为客户供应对应解决方案,多项新产品的营收完结前进;一起新增多家国有大行理财子公司客户,公司资管安排软件事务获得较大起伏添加。其间,证券生意软件事务2021年收入5.65亿元,规划同比添加9.35%;资管安排软件事务2021年收入1.72亿元,同比添加53.05%;银行软件事务2021年收入5.66亿元,同比添加9.09%;归纳金融软件事务2021年收入0.38亿元,同比添加5.08%;定制化服务事务2021年收入8.28亿元,同比添加50.28%。公司非金融职业事务包含数字经济、设备分销和科技园租借。陈述期内,非金融职业事务完结运营收入44.70亿元,同比添加14.57%,首要源于科技园租借收入和IT设备分销事务完结添加。其间,数字经济事务完结运营收入4.49亿元,同比减少28.30%;因为软件部分的产品化程度前进,该事务毛利率前进11.89个百分点。设备分销运营收入39.35亿元,同比添加21.61%。科技园租借事务完结运营收入0.86亿元,同比添加116.23%。1、从我国金融职业展开趋势看,金融供应侧结构性变革进一步深化,金融商场对外敞开力度加大,未来金融商场的事务会愈加敞开,愈加丰厚,愈加多元化。近年来,从资管新规的推出、理财子公司的树立、科创板、创业板注册制变革、对外资券商和资管安排的铺开、公募投顾、公募REITs、上交所新债系统的推出,到北交所的树立开市等,都反映了我国金融变革的展开顺利。可预见,未来跟着变革的深化,未来金融商场的产品会愈加丰厚,金融安排展开的事务会愈加多元化,国内与世界商场的联络也会愈赶严密。金融变革的推进,将不断带动金融IT职业的前进和展开。2、从技能与功能视点,以分布式为引领的技能架构变迁,推进金融安排的中心事务系统向渠道化、松耦合的趋势演进。容器、微服务等云原生技能在金融职业的使用趋势不断凸显,成为唆使金融安排数字化转型的重要动能;金融安排加速事务、数据、技能中台建造,结合人工智能、大数据、流程自动化等技能,加深中台自动化、智能化;算法、算力、数据堆集促进人工智能(AI)等智能化技能使用迸发;RPA、常识图谱、深度学习等技能在金融职业使用不断加深;区块链技能快速展开,金融区块链渠道已在多范畴得到使用。3、从事务视点看,金融传统事务日趋同质化,竞赛不断加重,对内需求经过数字化前进办理功率,对外需求经过科技手法前进品牌与产品力,构建差异化优势。证券职业的金融科技投入近两年大幅添加,但仍多用于生意买卖等流程化事务,在投研、投决、合规风控、估值等更为专业化的事务层面没有规划化使用;大资管职业的参加安排类型多元,资金办理规划巨大,财富办理需求杂乱,对战略及算法要求高,科技浸透较低;银行数字化加速展开,以央行树立金融科技公司为先导,商业银行加大与科技公司协作力度,完善生态布局,而大中型商业银行则更倾向于挑选树立金融科技子公司。4、从安全、自主可控视点看,金融安排愈加重视系统国产化,聚集数据安全使用,根据国产软件的生态树立正在成为新趋势。在《五年展开规划》指导下,公司建立“金融科技+数字经济”双循环展开战略。公司将主业聚集在金融科技赛道,持续赋能金融职业数字化转型晋级,各事务板块均完结快速添加。《规划》明晰指出要以科技为中心,坚决做强做大金融科技事务,在夯实国内事务的根底上寻求世界化打破,用五年时刻把公司打形成中心文明明晰、战略方向明晰、主营事务杰出、中心竞赛力较强、技能产品抢先、运营效益杰出,且商场位置和职业口碑日趋上升的集团化数字科技企业。技能研制方面,持续夯实公司一致技能渠道,完善前沿技能跟进机制,完结新技能与传统事务的交融,构成公司新的科技中心竞赛力。传统事务方面,不断完善金融职业中心软件产品,抢占增量商场,赶快前进收入水平;在完结全产品线掩盖的根底上,持续拓宽细分范畴,前进职业位置;拳头产品坚持商场抢先位置。立异事务方面,活跃进行前瞻性布局,在现有立异效果的根底上,持续推进新技能在金融范畴的落地使用,打造具有职业影响力的标杆事例,扩展立异事务商场占有率,使立异事务成为公司新的收入添加引擎。数字经济事务方面,结合金融科技才干,为客户供应数字赋能全面解决方案,凭借国家鼓舞信创展开的春风,快速展开。存量事务方面,补齐传统商场产品线,稳固和前进商场份额,加大对资管IT和证券IT“双柱石事务”的资源投入。增量事务方面,以技能立异前进传统事务产品附加值,一起根据科技根底拓宽立异事务,经过活跃参加监管沙盒试点,在流量分红事务、一起展业范畴探究新的商业模式。聚集技能渠道的开发和使用推行,科学研讨,以技能推进产品立异,统筹规划公司研制系统,鼓舞事务单位间的技能互通、同享,前进公司的商场竞赛力和职业位置,以研制立异驱动公司展开。重视高端人才的选用和培育,以科学的人才办理系统,保存吸纳优秀人才。事务人才队伍方面,整合内部资源,前进人员功率,为客户供应更好的服务。公司将强化安排确保,设定明晰的成绩方针,加强进程监督,坚持成果导向,前进安排效能。持续充沛研讨商场环境,深化分析客户集体真实潜在的需求,经过数字化办理驱动营销作业展开;加强公司品牌建造,构成自动出击的态势,进一步开辟国内外商场,扩展公司客户集体,加速产品开释;愈加重视服务认识的培育,不断强化公司服务才干,前进服务质量。关于金融IT企业来说,技能及产品开发是中心竞赛要素。假如不能及时盯梢技能的展开晋级,或许不能及时将储藏技能开发成契合商场需求的新产品,公司或许会在新一轮竞赛中损失已有优势。应对行动:针对上述危险,公司将坚持灵敏的商场需求反响系统,持续加大在根底技能和产品开发上的投入,经过技能渠道的晋级、技能规范的执行、技能查核的加强、以及技能队伍的完善,把公司技能与研制才干前进到一个新的高度。软件企业的人才竞赛十分剧烈,跟着企业规划及事务量的不断扩展,公司将面对人力资源本钱上升、技能人员和中心事务主干缺少的危险。应对行动:公司将持续优化人力资源办理作业,操控人力本钱上升危险。一起持续展开对人才的鼓舞办法,留住中心人才。公司的柱石事务为证券IT,下流证券职业具有显着的周期性。资本商场低迷时期,证券客户运营压力添加,或许减少或拖延其IT投入。上述状况或许对公司的事务展开、财务状况形成晦气影响。应对行动:公司将在安身证券IT的一起,经过拓宽在金融系统及相关范畴的事务掩盖,扩大产品线,活跃应对下流职业周期危险。

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